よくあるご質問

• 変更用紙請求をしましたが、書類がなかなか届きません。

  　変更用紙などの郵便物は、通常、受付した翌営業日には発送しておりますが、昨今の郵便事情によりお手元に届くまでに1週間から10日ほどかかる場合もありますので、あらかじめご了承ください。

  　

  　お急ぎの場合は、こちらより変更用紙を印刷してお使いください。

• お届出印を紛失した場合はどうすればよいでしょうか？

  　お客様の資産保全のため速やかに、弊社までお電話ください。

  弊社ではお届出印で照合するため、書面での変更手続きが必要となります。

  　

  　「登録事項変更届」のお届出印欄に実印を押印して余白に「紛失」とご記入いただき、今後お届出印として使用される印鑑を新しいお届出印欄に押印してください。あわせて実印の「印鑑登録証明書」（コピー不可）をご提出ください。

  「登録事項変更届」のご請求はこちらをご覧ください。

  　

  ご不明な点はお手数ですが弊社までお問合せください。

• ありがとう投信で新NISA口座を開設したいのですが、手続き方法を教えてください。

  【ありがとう投信に口座をお持ちでない方】
  　新NISA口座だけを開設することはできないため、総合取引口座（特定口座・一般口座）の開設が必要となります。

  　

  　こちらより、口座開設資料をご請求ください。総合取引口座開設お申込みの際、新NISA口座開設届出書をあわせてご提出いただきますと新NISA口座も同時にお申し込みできます。

  　

  　

  【ありがとう投信に口座をお持ちの方】
  　新NISA口座を利用するためには、新NISA 口座開設届書類一式をご提出いただく必要があります。

  　

  　ただし、他の金融機関で既にNISA口座を開設している場合は、廃止通知書の提出が必要になります。詳しくは、新NISA口座を開設している金融機関へお問い合わせください。

  新NISA口座開設届出書のお申込みはこちらをご覧ください。

  　

• 他の金融機関で新NISA口座を開設しています。ありがとう投信に新NISA口座を開設したいのですがどうしたらよいですか。

  　NISA口座は、1年単位で金融機関を変更することができます。ただし、その年にNISA口座で買い付けを行った場合は、翌年になるまで金融機関の変更はできません。

  　

  【金融機関の変更方法】

  　

  ①変更前の金融機関に変更申請する。
  手続き方法は金融機関によって異なりますので、各金融機関にお問合せください。

  　

  ②変更前の金融機関から書類を受け取る。
  「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」が交付されます。

  　

  ③NISA口座開設手続きを行う。
  「金融商品取引業者等変更届出書」に記入し、「勘定廃止通知書」または「非課税管理勘定廃止通知書」とあわせて当社に提出する。

  　

  　提出後、税務署でNISA口座の重複がないかの審査が行われ、特に不備などがなければ手続き完了となります。

  　

  　詳しくは「NISA口座の金融機関は変更できる？　手続きのタイミングや注意点を解説」をご参照ください。

• 新NISA口座をありがとう投信で始めようと考えています。 今、持っているありがとうファンドを特定口座（一般口座）から新NISA口座に移すことはできますか？

  　現在、課税口座（特定口座・一般口座）で保有しているありがとうファンドを新NISA口座に移すことは制度上できません。新NISA口座は、新NISA口座内で買い付けたファンドのみを保有できる口座です。

  　

  　新NISA口座開設後、課税口座（特定口座・一般口座）に保有しているありがとうファンドを売却して、売却した資金を使ってNISA口座での取引をすることは可能です。

• 新NISA口座の開設が完了したのですが、その後の取引の流れについて教えてください。

  1.定期積立サービスをご契約中のお客さま

  　ありがとうファンドではご契約の定期積立サービスの内容がそのまま引き継がれるので、新NISA口座開設後は自動的に新NISA口座優先での買付けとなります。従いまして、特にお手続きしていただく必要はございません。

  　

  2.新NISA口座開設のみのお客さま

  　ありがとうファンドは「成長投資枠」対象商品ですので、購入方法に制限はありません。「成長投資枠」の投資上限額年間240万円までであれば、スポット購入、定期積立サービス、分割購入サービスが利用でき、お好きな方法で購入できます。

  　

  
  スポット購入についてはこちら

  定期積立サービスについてはこちら

  分割購入サービスについてはこちら

• ありがとう投信の新NISA口座の投資上限額はどれくらいですか？上限額を使い切ったほうがよいですか？

  　ありがとうファンドは、成長投資枠対象商品のため、「年間投資上限額」は240 万円、「生涯非課税限度額」は1 人あたり1,200 万円まで非課税で投資が可能となります。

  　

  　年間投資上限額240万円を使い切れなかった分は翌年に持ち越せませんが、新NISAは非課税期間が無期限なので、急いで年間投資枠を利用する必要はありません。

  年間投資枠を使い切らなかった場合は、「生涯非課税限度額」1,200万円に達するまでの投資期間が伸び、長期投資できます。

  　　　毎月2万円(年間24万円)を積立投資×50年=1,200万円
  　　　毎月5万円(年間60万円)を積立投資×20年=1,200万円
  　　　毎月10万円(年間120万円)を積立投資×10年=1,200万円

  　

  年間の上限額のこだわらず、余剰資金で無理なく、長期で投資を続けることが大切です。

• ありがとうファンドの相続税評価額はいつの基準価額で計算されますか？

  　ありがとうファンドの相続税評価額は、相続開始日（被相続人が亡くなった日）の基準価額を基準に計算します。相続開始日が土日祝日で基準価額がない場合は、その日より前の最も近い営業日の基準価額を使用します。

  　

  評価方法は以下の通りです。
  【相続税評価額 ＝ 1口あたりの基準単価 × 口数 ― 源泉徴収額】

  　

  
  ※1口あたりの基準価額＝基準価額÷10,000口
  ※源泉徴収額：相続開始時点で投資信託を売却したとみなして源泉徴収税差し引いてを計算する。

• 被相続人が保有していたありがとうファンドをそのまま換金して現金で受け取れますか？

  　原則できません。相続手続きをしていただく必要があります。

  　

  
  　被相続人の口座は凍結されてしまうので、保有しているありがとうファンドは、相続人の口座に移管してからでないと換金することはできません。被相続人から、相続人の口座に移管が完了しましたら、当社より相続手続完了のお知らせをお送りします。その後、相続人口座での換金手続が可能となります。

• 口座名義人が他界したのですが、相続で引継いだありがとうファンドはどうすれば良いですか？

  　相続で引き継いだありがとうファンドは、そのまま保有して長期運用を継続していただくことができます。親子二世代、三世代に渡って長期の資産運用を継続していくことが可能になります。

  　

  　もちろん相続税の支払い等でご資金が必要であればファンドを必要な分だけ換金して現金化することができます。

  　

  　ありがとうファンドの詳しい内容を知りたい場合は、相続手続き完了後に詳しいご案内をさせていただきますので弊社までご連絡いただければと思います。

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