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HOME > よくあるご質問 > ファンドの購入・換金について > 毎月の積立金額はどのように決めればよいですか?

毎月の積立金額はどのように決めればよいですか?

 毎月の積立額の決め方ですが、資産運用の目標(ゴール)を決め、そこから毎月の積立額を求める方法と毎月の家計収支から無理のない積立金額を算出する方法があります。2つを組み合わせて決めていただいてもよろしいかと思います。

 資産運用の目標設定や無理のない積立金額について個別相談されたい場合は弊社までお気軽にご相談いただければと思います。

 

<資産運用の目標から積立金額を決める方法>

例えば、65歳までに2,000万円の老後資産を目指す場合

【35歳の方】積立期間30年間 積立額3万円で年平均4%利回りの場合

積立合計額(投資元本)1080万円 → 約2082万円に老後資産が増える。

 ⇒毎月3万円以上の積立金額にすれば目標達成可能

【45歳の方】積立期間20年間 積立額5.5万円で年平均4%利回りの場合

積立合計額(投資元本)1320万円 → 約2017万円に老後資産が増える。
 ⇒毎月5.5万円以上の積立金額にすれば目標達成可能

【55歳の方】積立期間10年間 積立額14万円で年平均4%利回りの場合   
積立合計額(投資元本)1680万円 → 約2061万円に老後資産が増える。
 ⇒毎月14万円以上の積立金額にすれば目標達成可能

お取引にかかる手数料率およびリスクについて

弊社ホームページに掲載されている『ありがとうファンド』のお取引をしていただく際には、所定の手数料や諸経費をご負担いただく場合があります。また、『ありがとうファンド』には価格の変動等により損失が生じるおそれがあり、元本が保証されているわけではありません。

『ありがとうファンド』の手数料等およびリスクにつきましては、商品案内やお取引に関するページ等、及び投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますのでご確認ください。

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「将来のため資産運用を始めたいが、知識が無いので不安」という方や、既に資産運用を行っていて今後の運用プランを迷っている方は、ぜひ一度個別に相談をしてみることをおすすめします。

お客さま一人ひとりのお悩みに寄り添って資産運用をサポートさせていただきます。

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