「ありがとうございます」をお客さまに、お客さまからは「ありがとう」というお言葉を。

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フィデューシャリー・デューティー宣言

~お客さまの資産運用を一生涯サポートします~

はじめに

ありがとう投信株式会社(以下、「弊社」)は、独立系の資産運用会社として、2004年3月9日に5人の税理士・公認会計士によって設立され、独立系資産運用会社としての強みを生かして親会社・系列の意向に縛られることなく、お客さまの最善の利益の追求を目指し、最適な投資先を厳選して運用しております。また、顧客本位の業務運営に徹するため、創業以来一貫して販売会社は通さずに完全直販スタイルにより、お客さまの資産運用を一生涯サポートするべく「ありがとうファンド」の運用・販売を行って参りました。

現在、公的年金だけでは定年退職後の生活を満足に過ごすことが難しく、貯蓄を取り崩さなければならない状況の中で、「貯蓄から資産形成へ」の重要性が以前にも増して高まってきております。

ありがとうファンド」は、中長期での資産形成に適した運用商品であり、幅広い国・地域に国際分散しており、資産配分(アセットアロケーション)や資産クラスの切り替え、投資先の分散も行いながら、リスクを抑えながら安定的な運用パフォーマンスを提供し、お客様の資産運用ニーズを満たすことを目指しております。
お客さまの最善の利益の追求や利益相反の適切な管理、手数料等の明確化など、お客さまから資産運用の委託を受けたプロとして当然であるべきことを、これからも愚直に実践していき資産運用業界の健全な発展にも貢献して参ります。

弊社創業の目的である「長期投資でお客さまの資産形成のお手伝いをして、将来不安を解消する」ことを通じて、「ありがとうございます」をお客さまに、お客さまからは「ありがとう」という言葉を頂ける信頼関係を長い時間をかけて築いていくことを目指して参ります。

また、弊社は「ありがとうファンド」を販売・運用するだけでなく、お客さまの金融リテラシーの向上や幅広いニーズに応えていくために、投資教育や啓蒙活動としてのセミナーや勉強会などの開催、資産運用だけではなく相続・税金・法律問題などお客さまの様々な問題解決のお手伝いもさせていただく、資産運用アドバイザリー・サービスプロバイダも目指して参ります。

お客さまの最善の利益の追求

弊社創業の目的である「長期投資でお客さまの資産形成のお手伝いをして、将来不安を解消する」ことを通じて、「ありがとうございます」をお客さまに、お客さまからは「ありがとう」という言葉を頂ける信頼関係を長い時間をかけて築いていくことを目指していくことは、お客さまの最善の利益の追求に他ならないと考えております。
したがって、弊社の経営判断および社員の行動指針は常にお客さまの最善の利益を追求していくことを原則とするものであります。

利益相反の適切な管理

弊社は、独立系資産運用会社としての強みを生かして親会社・系列の意向に縛られることなく、お客さまの最善の利益の追求を目指し、最適な投資先を厳選して運用しております。
弊社は「ありがとうファンド」1本のみを運用して、直販形式を主体として販売手数料を無料(ノーロード)とすることで、構造的にお客さまと利益相反が起きないように努めております。また、投資先パートナーの選定においても、対象のファンドのパフォーマンスを定量的・定性的に評価分析して、選定及び見直し入れ替えを実施しており、利益相反が起こるようなことがないように投資先との間で特別な関係を持つことは致しません。

手数料等の明確化

弊社は、お客さまに資産運用サービスを安定的に継続して提供するために、運用資産規模に応じた合理的な信託報酬率を定めております。
ありがとうファンド」では純資産残高が250億円増加するごとに信託報酬率の全体を年率0.05%(5bps)引き下げるように信託約款上定めており、純資産残高が1000億円を超えるとトータルで当初よりも年率0.2%(20bps)信託報酬が下がる設計になっております。将来的に純資産残高がさらに増加した場合や業務改善や生産性の向上などでコスト低減が実現できた場合は、信託報酬率のさらなる引き下げ見直しも検討して参ります。
また、販売手数料についてはお客さまの最善の利益の追求及び利益相反防止の観点から徴収いたしません。

重要な情報のわかりやすい提供

弊社は、お客さまにご投資いただくことでご負担いただく費用やファンドの特徴、リスク・リターンなどの重要な情報について法令で定められている開示書類だけでなく、弊社のWEBサイトや月次レポート、セミナー、運用報告会、勉強会等でもわかりやすくお伝えして参ります。また、フリーコールのご相談窓口を設けて直接ご相談できる態勢を整えたり、弊社にご来社いただいての個別相談会も随時開催しております。

お客さまにふさわしいサービスの提供

弊社では、お客さまの資産運用を一生涯サポートできる長期、国際分散、継続投資に適したファンドを提供しております。現役世代やジュニア世代の資産形成期の方には「定期積立サービス」を、資産活用期のシニア世代の方には「定期換金サービス」を提供してお客さまの資産運用を一生涯サポートしております。
 さらに、税理士・公認会計士が立ち上げた独立系資産運用会社としてのネットワークを生かして、資産運用だけではなく相続・税金・法律問題などお客さまの様々な問題解決のお手伝いをさせていただく39コンシェルジュサービスも提供しております。

従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

弊社の目標である「お客さまの資産運用を一生涯サポートします」を実現できるように、全役職員が価値観を共有して愚直に不断の努力を続けて参ります。
人事評価・人材育成においても、業務遂行に必要な専門性があるかどうかだけでなく、お客さまの最善の利益を追求する弊社の価値観を共有できているかどうかも大切な観点として評価して参ります。
遵守状況については、毎年の内部監査において確認した上で、結果を取締役会に定期的に報告いたします。

以上

お取引にかかる手数料率およびリスクについて

弊社ホームページに掲載されている『ありがとうファンド』のお取引をしていただく際には、所定の手数料や諸経費をご負担いただく場合があります。また、『ありがとうファンド』には価格の変動等により損失が生じるおそれがあり、元本が保証されているわけではありません。

『ありがとうファンド』の手数料等およびリスクにつきましては、商品案内やお取引に関するページ等、及び投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますのでご確認ください。

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