私の資産運用

私は今年６５歳になります。建設業・電算業をリタイアして孫も1人出来、年に1度位の割合で女房と海外旅行や国内旅行を楽しみながら、のんびり暮らしています。

私が預貯金以外の資産運用を始めたのは10年位前からです。本屋へ立ち寄った時、偶然カラフルな資産運用のハウツーものが眼に留まり、その中の「ドル建て外貨預金」に引きつけられました。

　

「100万円で外貨預金を５年間すれば年利5％として25万円、ドルは強い通貨なので2～3年以内に１ドル200円に向かう。だから利息とドル高で大きく儲けられるはずだ。もし万一ドル安になっても利息分まで食われることは無い」

　

私は成る程！と感心し、早速ドル建ての外貨預金を買いましたが、結果は良くありませんでした。その後ドル安になり更に肝心の利率もどんどん下がって行ってしまったからです。

株式投資もしました。毎月発行される株式の雑誌を参考に、亡父が残してくれた若干の株を売ってアレコレ投資をしてみました。でも結果は、日経平均株価が上っている時は儲かり下がっている時は損をする、という平凡なものでした。最近は道楽程度にやっています。

株式投資信託に投資したこともあります。日本一のN証券の発行したものですが、日経平均株価に連動していたため半額になってしまい、腹がたって解約してしまいました。

　

現在投資しているのは、「さわかみF」「A ハイイールドF」「BRICS・F」等の投資信託が主で、御社の「ありがとうF」も昨年から毎月引落しで行っています。

「さわかみF」は5年間続いた毎月引落しも昨年末に目標の金額に達したので、今後はどれ程成長するか楽しみです。最近の「さわかみF」は寄せられる資金の運用に困っているんじゃないか、株価が中期的な天井を付けるまでにどれ程の利益を確保できるだろうか、株式の次は何に投資するんだろうか、等々の期待と疑問を持ちながら・・・・・

「A ハイイールドF」は、ドル建て外貨ファンドで毎月分配型のものです。4年前に一括購入し、為替・基準価額の変動等がありましたが、現在のところ価額もほぼ購入価額と同じで、毎月0.5％（年間6％）の振込みが続いています。毎月振り込まれるのは楽しいし、その金額は「ありがとうF」への投資の一部にもなっています。

「BRICS・F」はBRICSへの株式投資で、たまには面白いものもいいかな？と思って危険を承知で少しだけ買いました。まだ買ったばかりですが一種の賭けとして楽しみです。

　

資産形成の本命は「ありがとうF」「さわかみF」、毎月の収入を楽しむのは「A ハイイールドF」、一種の賭け・投機としては「BRICS・F」と、投信を３つのタイプに分けて考え、夫々を楽しんでいます。